사업자 등록 번호 조회 바로 가기

2021. 1. 20.

안녕하세요~ 오늘은 사업자등록번호 조회 하는 방법에 대해 알아보겠습니다.

업무를 진행하다 보면 본인이나 타인의 사업자등록 번호를 확인해야 할 상황이 생깁니다.

이럴 때 어떻게 해야 하는지 방법을 알아두면 편리하게 이용할 수 있는데요, 아래의 절차대로 사업자등록번호 조회 방법을 알려 드리겠습니다.

목차

1. 사업자 등록 번호의 내용
2. 사업자등록번호 조회 하기
3. 상호명으로 사업자등록번호 조회 하기

목차의 순서대로 내용을 알려 드리겠습니다. 사업자 등록 번호 조회를 쉽게 할 수 있도록 내용을 자세하게 알려 드리니이 글을 꼭 끝까지 다 읽어 주세요.

1. 사업자 등록 번호의 내용

대부분 다 알고 계실 내용일지 모르겠지만 사업자 등록 번호의 내용에 대해 간단히 알아보고 넘어가겠습니다.

사업자 등록 번호는 사업체를 표시하거나 상거래를 할 때 사업체를 쉽게 알 수 있도록 지정한 고유번호를 말합니다.

사업자 등록증에 표기된 번호를 이용하면 세무를 편리하게 할 수 있기 때문에 영수증이나 세금계산서에 필수적으로 기입 됩니다.

사업자 등록 번호는 총 10가지 숫자로 이루어져 있습니다. 세자리 두자리 다섯 자리가 나뉘어서 표시되는데요 각 자리의 숫자별로 내용을 담고 있습니다.

처음 3자리는 세무서별, 국세청 코드를 의미합니다.
가운데 두 자리 숫자는 개인 또는 법인을 의미합니다.
마지막 다섯 자리 중에서 앞의 4자리 숫자는 과세사업자, 면세사업자, 법인사업자별 등록 또는 지정 일자를 의미하고 뒤 1자리 숫자는 전산시스템 오류를 검증하기 위해 부여됩니다.

보통 가운데 두 자리 숫자는 1~ 79까지는 과세 사업자를, 90~99까지는 면세점 사업자를 나타냅니다.

개인 회사를 차리고 싶은 분들도 있을 텐데요, 사실 등록 번호에 대한 정보를 자세히 알지 못해도 큰 문제는 없습니다.

그냥 이런 식으로 정리가 된다라고 알고 계시면 되고요, 아래에서는 본격적으로 사업자등록번호 조회 하는 방법을 알려 드리겠습니다.

2. 사업자등록번호 조회 하기

가장 기본적으로 사업자등록번호를 알고 있을 때 조회 하는 방법입니다.

이 방법은 국세청 홈택스를 이용해야 하는데요, 검색 포털이나 아래 링크를 이용해서 국세청 홈택스 사이트에 들어갑니다.

국세청 홈택스 바로가기

들어가시면 아래와 같은 메인 화면을 볼 수 있습니다.

상단 메뉴 중 조회 발급 메뉴가 있는데요, 클릭해서 들어갑니다.

해당 메뉴에 속해 있는 여러 명이 둘 중에 사업자 상태 메뉴를 보시면 되는데요, 사업자등록번호 또는 주민등록번호로 사업자 상태를 조회할 수 있습니다.

만약에 전에 본인이 폐업한 사업의 등록자 번호를 알고 싶다면 내 주민번호로 조회하면 확인할 수 있습니다.

주의하셔야 할 점은 국세청 홈텍스를 통해 사업자 번호를 조회하려면 공동 인증서가 필요합니다. 해당 방법으로는 기본적인 업체에 상황만 파악할 수 있습니다.

또한 개인정보보호법에 따라서 정보주체로부터 동의를 받은 경우에는 조회가 가능합니다. 본인의 사업자 번호는 바로 조회가 되겠죠.

새로운 업체와 거래하기 전에 혹시 폐업한 상태가 아닌지, 세금계산서나 다른 문제는 없는지 사업자등록번호 조회로 판단할 수 있습니다.

홈택스에서 가능한 부분은 간이과세자인지 일반과세자인지의 여부와 폐업정도의 내용만 확인이 가능합니다.

3. 상호명으로 사업자등록번호 조회 하기

홈택스에서 알려 드리는 방법은 사업자등록번호를 알고 있을 때 조회하는 방법이었습니다.

만약에 상호 명만 알고 있는데 사업자등록번호를 조회하고 싶다면 여기서 알려 드리는 방법을 이용하시기 바랍니다.

여기서는 공정거래위원회 홈페이지를 이용할 예정인데요, 검색 포털이나 아래 링크를 이용해서 공정거래위원회 홈페이지에 들어갑니다.

공정거래위원회 바로가기

클릭해서 들어가면 아래와 같은 화면을 볼 수 있습니다.

화면 상단에 아이콘 중에 사업자등록현황 아이콘을 클릭해서 들어갑니다.

그러면 좌측의 정보공개 메뉴 중에서 사업자 등록 현황 메뉴가 있습니다.

여기서 원하는 사업자 종류에 대해서 선택을 해 주시면 됩니다. 선택을 할 수 있는 사업자 종류는 5 종류밖에 되지 않습니다.

통신판매사업자
방문판매사업자
전화 권유 판매 사업자
다단계판매사업자
후원 방문판매사업자

그 이유는 불법 판매나 사기를 방지하여 소비자의 피해를 막기 위함입니다.

원하는 사업자를 선택했다면 위 사진과 같은 화면을 볼 수 있는데요, 통신판매번호나 상호, 대표자 중 하나를 입력한 후 검색하면 사업자등록번호를 조회할 수 있습니다.

검색해서 나온 내용을 클릭하면 사업자등록번호를 바로 조회할 수 있습니다.

간단히 정리해 드리겠습니다. 사업자등록 번호를 조회 하는 방법은 크게 두 가지 방법이 있습니다.

하나는 국세청 홈텍스로 들어가는 방법이고 또 하나는 공정거래위원회를 이용하는 방법입니다.

국세청홈텍스를 이용 하려면 사업자등록번호나 주민등록번호로 사업자 상태를 조회 하는 건데요, 개인 정보 보호법에 따라서 정보주체로부터 동의를 받은 경우에는 조회가 가능합니다.

공정 거래 위원회를 이용하는 방법은 모든 사업자에 대해서 검색해 되지는 않지만 해당하는 다섯 개 사업자에 대해서는 통신판매번호상호, 대표자 중 하나를 입력하면 사업자 등록번호를 조회할 수 있습니다.

여기까지 사업자등록번호 조회에 대해 알아봤습니다. 다른 유용한 정보는 아래 정리되어 있습니다.

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전자세금계산서 발행방법 안내

2021. 1. 18.

안녕하세요~ 오늘은 전자세금계산서 발행방법에 대해 알아볼까요?

사업자는 의무적으로 세금계산서를 발행해야 합니다. 부가가치세를 징수해서 거래했다는 사실을 증명할 수 있는건데요, 그렇기 때문에 회계 업무에 있어 가장 기본적인 업무입니다.

여기서는 세금계산서란 무엇이고 작성방법 및 전자세금계산서 발행방법까지 보기쉽게 알려드리겠습니다.

목차

1. 세금계산서란?
2. 세금계산서 작성방법
3. 전자세금계산서 발행방법

목차의 순서대로 내용을 알려드리겠습니다. 전자세금계산서 발행방법에 대해서 쉽게 설명하였으니 이 글을 꼭 끝까지 읽어주세요.

1. 세금계산서란?

전자세금계산서는 세금계산서를 인터넷으로 발행한 것을 말합니다. 수기로 작성하는 것을 종이계산서라고 말하는데요, 과연 세금계산서란 어떤 것을 말하는 걸까요?

세금계산서란 사업자가 재화나 용역을 공급하고, 부가가치세를 포함해서 거래했다는 사실을 확인할 수 있는 일종의 영수증입니다.

아래 조건에 해당하면 세금계산서를 의무적으로 발행해야 합니다.

개인사업자라면 직전 연도 과세나 면세 공급가액이 3억원 이상
법인사업자는 수익에 상관 없이 발행

물품등을 공급한 시기에 해당하는 다음달 10일까지 발급을해야 합니다. 이를 하지 않고 그냥 넘긴다면 발급자와 수취자 모두 가산세를 물리기 때문에 기한을 넘기지 않는게 좋습니다.

세금계산서는 회사의 돈에 연관되어있다보니 발행시 금액이 제대로 되어 있는지 몇 번이나 확인하는데요, 작성방법만 잘 알고 있으면 크게 문제되지는 않습니다.

이렇게 신고된 부가세는 나중에 환급받을 수 있는데요, 이에 대한 자세한 내용은 아래 링크를 참고하세요.

부가세 환급시기

물건을 구매하거나 팔 때 부가세를 내야 합니다. 부가세를 신고하고 납부한 다음에는 매출 부가세보다 매입 부가세가 높으면 해당하는 금액만큼 환급받을 수 있는데요, 오늘은 부가세 환급 시

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2. 세금계산서 작성방법

종이 세금계산서와 전자세금계산서는 작성방법이 동일합니다.

양식도 비슷하기 때문에 동일하게 작성하시면 되는데요, 여기서는 종이 세금계산서로 방법을 설명드리겠습니다.

1) 왼쪽 상단에는 공급자에 대한 정보를 작성해야 합니다. 등록번호는 사업자등록번호를 말합니다.

2) 우측 상단에는 공급받는자에 대한 정보를 작성합니다. 항목명은 공급자와 동일합니다.

3) 작성하는 날짜를 적습니다. 공급가액에는 부가가치세를 제외한 가격을 적고, 세액부분에 부가가치 세액을 적습니다.

4) 품목, 규격, 수량 등 여러 세부내용을 적습니다.

5) 합계금액에는 부가가치세를 포함한 합계금액을 적습니다.

6) 이 금액을 영수함이라고 하면 돈을 정상적으로 받았다는 영수증을 뜻하며, 돈을 받지 않았을 때는 이 금액을 청구함 이라고 작성해야 합니다.

작성할 내용이 생각보다 많은것 같은데요, 사실 필수 작성 내용만 작성되어 있으면 세금계산서로 인정 받습니다.

바로 공급하는 사업자의 등록번호와 명칭, 공급받는자의 등록번호, 공급가액과 부가가치세액, 작성연월일입니다.

세금계산서 작성방법은 알려드린대로 작성하면 됩니다. 이제부터 전자세금계산서를 발행하는 방법을 알려드리겠습니다.

3. 전자세금계산서 발행방법

전자세금계산서를 발행하기 위해서는 국세청 홈텍스에 들어가야 합니다.

국세청 홈택스 바로가기

들어가시면 아래와 같은 메인화면을 볼 수 있습니다.

미리 로그인을 해주시면 편한데요, 중요한 점은 세금계산서 발행 시 공인인증서가 필요하다는 점입니다.

은행에서 무료로 발급해 주는 공인인증서는 사용이 불가하기 때문에 범용 공인인증서로 로그인 해주시기 바랍니다.

범용 공인인증서가 없다면 은행에 비용을 지급한 뒤 발급받으셔야 합니다. (1년에 4,400원입니다.)

일반 공인인증서로 로그인 하셨다면 전자세금계산서 발행 시 아래와 같은 메시지가 뜹니다.

로그인을 하셨다면 홈페이지 상단의 조회/발급 메뉴에서 발급 버튼을 클릭합니다.

발급목록들을 볼 수 있는데요, 신규발급 시 건별 발급을 선택합니다.

그러면 아래와 같은 화면이 나옵니다.

중요한 몇 가지만 확인하시면 쉽게 발급받을 수 있습니다.

전자세금계산서의 종류 체크하기. 처음 세팅은 일반으로 되어 있습니다.
공급받는 자 구분 체크 후 기본정보를 입력합니다.
상대 업체 요청사항에 맞게 작성일자를 선택합니다.
품목, 규격, 수량, 단가를 입력하면 공급가액 및 세액이 자동계산됩니다.
마지막으로 미리보기를 하여 틀린 곳이 있는지 확인 후 발급을 진행합니다.

여기서 공급자란 물건을 돈 주고 판 사람에게 해당하며, 공급받는 자란 해당 물건을 돈 주고 산 사람입니다.

만약에 미발급이나 지연발급 등 제 때 세금계산서가 발급되지 않았다면 가산세가 붙습니다.

시기는 과세기간에 대한 확정신고기간에 확정되는데요, 각 가산세는 아래와 같습니다.

미발급 : 발급자 - 2%, 수취자 - 매입세액 불공제
지연 발급 : 발급자 - 1%, 수취자 - 0.5%

발급한 세금계산서가 전송이 안되었을 경우도 가산세가 나옵니다.

지연 전송 (확정신고기한까지 전송함) : 발급자만 0.3%
미전송 ( 확정신고기한까지 미전송) : 발급자만 0.5%

단, 확정신고기한이 지난 뒤 6개월 이내에 발급분의 매입세액은 공제가 가능한 항목이 있습니다. 하지만 수취자는 0.5%의 가산세를 부담해야 합니다.

간단히 정리해드리겠습니다. 세금계산서는 종이와 전자 두 종류로 나뉘는데요, 둘 다 작성 방법은 동일합니다.

전자세금계산서를 발행하기 위해서는 국세청 홈택스에 들어가야 합니다. 공인인증서를 꼭 범용 공인인증서로 준비하셔서 로그인 해야 합니다.

이후 전자세금계산서 발행방법에 맞춰서 발행하시면 되는데요, 제 때 발행하지 않는다면 가산세를 물어야 하니 참고하시기 바랍니다.

여기까지 전자세금계산서 발행방법에 대해 알아봤습니다. 다른 유용한 정보는 아래에 정리되어 있습니다.

간이과세자 부가세환급

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부가세 계산방법 이렇게 하면 너무쉽죠

우리는 물건을 구매하거나 팔 때 부가세를 내게 되어있습니다. 부가세 신고를 위해서는 정확한 부가세 계산 방법 이 필요합니다. 이 글에서는 부가세 계산 방법 과 신고기간, 환급에 대해서 알

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근로소득세 계산기

2021. 1. 15.

안녕하십니까? 오늘은 근로소득세 계산기에 대해 알아보겠습니다.

모든 직장 다니시는 분들은 근로소득세를 내는데요, 매년 연말정산을 하는 입장에서 이 부분이 중요합니다.

근로소득세가 어떻게 되느냐에 따라 세금을 더 내거나 환급을 받을 수도 있는데요, 그래서 오늘은 근로소득세 계산기에 대해 자세히 알아보겠습니다.

목차

1. 근로소득세란?
2. 근로소득세 간이세액표
3. 근로소득세 계산기 바로가기

목차와 같이 내용을 알려 드리겠습니다. 근로소득세 계산기를 쉽게 사용할 수 있으니 꼭 이 글을 끝까지 읽어 주세요.

1. 근로소득세란?

근로소득세는 세금의 한 종류입니다. 단순하게 생각해서 근로소득에 대한 세금 인데요, 근로소득의 정확한 정의를 알아보겠습니다.

근로소득 : 고용 계약이나 고용관계에 의해 근로를 제공해주고 대가를 지급 받는 것

보통 근로소득으로 받는 금액은 급료, 세비, 보수, 봉급, 상여금 등인데요, 이들을 지급 받을 때 원천징수한 나머지를 받게 됩니다.

사업소득이나 퇴직소득과는 별개 인데요, 근로소득에 대한 세금을 원천징수로 먼저 걷어 가고 나중에 연말정산을 할 때 정확하게 세금을 다시 계산합니다.

이럴 때 세금을 더 많이 냈다면 환급을 받기도 하고, 세금을 더 내야 한다면 필요한 금액만큼 더 납부합니다.

2020년에 근로소득세에 대한 법령이 개정되었습니다. 개정 내용은 총급여액에서 차감되는 근로 소득 공제액에 대한 한도입니다. 해당 부분이 신설 되었기 때문에 내용을 확인하려면 근로소득세 간이세액표를 확인해야 합니다.

2. 근로소득세 간이세액표

근로소득세 간이세액표를 확인하기 위해서 들어가는 경로와 근로소득세 자동 계산기를 이용하는 경로가 동일합니다.

그래서 먼저 간이세액표에 대해 설명드리겠습니다. 간이세액표를 확인하기 위해 국세청 홈택스에 들어갑니다.

국세청 홈택스 바로가기

검색 엔진을 통해서 들어갈 수도 있고 위에 알려드린 링크를 통해서 들어갈 수도 있습니다.

홈택스에 들어가면 아래와 같은 메인화면을 볼 수 있습니다.

상단 메뉴를 보면 조회/발급 메뉴가 있습니다. 클릭하면 아래와 같은 메뉴를 볼 수 있습니다.

여러 메뉴들 중에 우측하단에 보시면 간이세액표 메뉴가 있습니다. 한번 클릭해 보면 다시 메뉴가 나옵니다.

여기서 근로소득간이세액표를 클릭하면 내용을 확인할 수 있습니다.

근로소득 간이세액표는 2020년 2월에 개정되었습니다. 근로 소득 공제에 대한 한도가 2천만원으로 신설되어 개정되었습니다.

간이 세액표가 궁금하신 분은 스크롤을 조금 내리시면 근로소득간이세액표에서 파일을 다운 받을 수 있습니다.

파일을 열어 보면 내용이 아래와 같이 나옵니다.

간이세액표를 이용하면 근로소득세를 따져볼 수 있습니다. 하지만 일일이 따져보기 번거롭기 때문에 우리는 조금 더 간편한 근로 소득세 계산기를 이용해 보겠습니다.

3. 근로소득세 계산기 바로가기

위에서 소개해드린 내용에서 스크롤을 조금 더 내리면 바로 자동계산기를 이용할 수 있습니다. 사용방법도 어렵지 않습니다.

간단하게 사용 방법을 알아보겠습니다. 먼저 월급여액을 입력하고 전체 공제대상 가족 수와 그 중 20세 이하 자녀 수를 입력하고 조회하기 버튼을 누릅니다.

그러면 아래와 같이 한 달에 납부하는 세금이 얼마인지 결과를 볼 수 있습니다.

예를 들어서 월급여를 230만원으로 정하고 공제대상가족 수를 1인으로 조회하면 위와 같은 결과가 나옵니다.

해당항목에 검색해서 들어가기 어려우신 분은 아래 링크를 이용하시면 쉽게 근로소득세 계산기를 이용할 수 있습니다.

근로소득세 자동계산기 바로가기

간단히 정리해 드리겠습니다. 근로 소득 공제에 대한 한도가 2020년에 신설되면서 근로소득세 간이세액표가 변경되었습니다.

간이세액표를 이용하면 근로소득세를 확인할 수 있지만 조금 더 편리하게 확인하려면 근로소득세 자동 계산기를 이용하시면 됩니다.

여기까지 근로소득세 계산기에 대해 알아 봤습니다. 다른 유용한정보는 아래에 정리되어 있습니다.

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2021. 1. 14.

안녕하십니까? 연말정산 계산기에 대해 알아보겠습니다. 2020년이 지나가고 13월의 월급을 받을 수 있는 연말정산 시즌이 다가왔습니다.

사회 초년생의 경우 연말정산을 해본적이 없어서 생소하실텐데요, 잘만 공제받는다면 한달 월급정도를 환급받을 수도 있습니다.

오늘은 연말정산에 대한 정보와 연말정산 계산기 사용방법도 알려드리겠습니다.

목차

1. 연말정산 일정
2. 연말정산에서 달라지는 점
3. 연말정산 계산기 바로가기

목차와 같이 내용을 알려드리겠습니다. 연말정산 계산기를 쉽게 사용할 수 있는 방법을 알려드리니 꼭 끝까지 읽어주세요.

1. 연말정산 일정

연말정산의 일정은 근로자와 회사가다릅니다. 보통 회사에서 먼저 자료를 제출하고 근로자가 부족한 부분의 자료 제출 및 공제신고서를 작성합니다.

우리는 근로자이기 때문에 회사의 일정까지는 신경쓰지 않아도 됩니다.

근로자의 경우 1월 15일 ~ 2월 15일까지 연말정산 간소화 서비스자료를 확인합니다.

그러면서 1월 20일 ~ 2월 28일까지 공제증명자료를 수집하는데요, 연말정산 간소화 서비스에서 제공하지 않는 영수증은 근로자가 직접 수집해서 제출해야 합니다.

기부금과 의료비, 신용카드 공제는 명세서, 신청서와 함께 제출합니다.

2월 1일 ~ 2월 28일까지는 공제신고서 제출기간입니다. 소득, 세액공제 신고서와 같이 수동공제증명자료를 회사에 제출하면 연말정산이 끝납니다.

2 연말정산에서 달라지는 점

연말정산의 내용이 매년 달라지기 때문에 미리 알아두시면 세금 공제 받는데 도움이 됩니다.

과세제외 항목이 신설되었는데요, 중소기업 종업원이 주택을 구입하거나 임차자금을 저리 또는 무상으로 대여받게 되면서 얻는 이익은 근로소득에서 제외됩니다.

배우자 출산휴가의 급여는 총 급여액에 포함되지 않으며 벤처기업 소속 임,직원의 스톡옵션 행사와 생산직 근로자의 연장근로수당에 대한 비과세가 확대되었습니다.

내국인 우수인력이 국내에 복귀할 때 세액감면이 신설되었구요, 임금수준이 낮고 인력부족율이 높은 서비스산업에 종사하는 근로자나 경력단절 및 재취업 대상자에게 세액감면이 확대되었습니다.

신용카드등의 소득공제가 확대되었는데요, 작년 코로나 사태 이후로 정부에서 경기를 살리고자 소득공제를 확대하였습니다.

자세한 내용을 알고 싶다면 아래 링크를 참고하세요.

2020년 연말정산 신용카드 공제 계산법

연말정산 소득공제 중에서 가장 큰 비율을 차지하는 것이 신용카드 공제입니다. 2020년의 경우 기관별로 신용카드 공제비율이 달라지고 공제 금액도 높아졌기 때문에 계산법이 달라지는데요. 오

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또한 세액공제 대상 연금계좌 납입한도를 상향하였는데요, 50세 이상자에게 납입한도가 3년간 한시적으로 상향되었습니다.

3. 연말정산 계산기 바로가기

연말정산 계산기를 이용하려면 국세청 홈텍스의 세금 모의계산을 검색해야 합니다.

조금 더 편하게 이용할 수 있도록 아래에 링크를 걸어놓았습니다.

국세청 홈택스 세금모의계산 바로가기

클릭해서 들어가시면 아래와 같은 화면을 볼 수 있습니다.

연말정산 자동계산 메뉴를 찾을 수 있는데요, 여기서 2020년 자동계산 메뉴를 찾아서 클릭합니다.

이제부터 연말정산 자동계산 방법을 알려드리겠습니다. 먼저 총 급여 기납부세액 수정항목에서 총급여와 기납부세액, 공제금액을 수정하고 하단으 계산하기를 클릭합니다.

그러면 위사진과 같이 예상세액을 볼 수 있습니다. 특별세액공제와 특별소득공제, 월세액 세액공제는 표준세액공제액인 13만원보다 적으면 표준 세액공제가 적용됩니다.

소득공제와 세액감면공제 항목에 값을 입력하고 계산하기를 누릅니다.

그러면 소득과 세액공제 금액, 결정세액을 확인할 수있습니다.

예를 들어 계산해보겠습니다. 총 급여액을 6천만원으로 입력하고 기납부세액을 2500만원으로 입력하였습니다.

소득공제 부분을 입력하지 않으면 아래 사진과 같이 결과를 볼 수 있습니다.

소득공제를 입력하지 않으면 기존에 납부한 세액보다 추가납부할 세금이 더 나오기 때문에 인적공제나 특별공제 등 가능한 모든공제를 적용해야 최대한 환급받을 수 있습니다.

간단히 정리해드리겠습니다. 연말정산 계산기를 이용하기 위해서는 국세청 홈텍스에 들어가야 합니다.

알려드린 링크를 통해 들어가서 계산기 항목에서 연봉 및 소득공제, 세액공제 항목을 입력하고 계산하면 연말정산 예상 환급금을 조회할 수 있습니다.

여기까지 연말정산 계산기에 대해 알아봤습니다. 다른 유용한 정보는 아래에 정리되어 있습니다.

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금융소득 종합과세 기준과 대상

2021. 1. 13.

안녕하세요. 금융소득 종합과세 기준에 대해 알아보겠습니다. 요즘 시대는 월급만으로는 살아가기 힘든 시대가 되었는데요, 그래서 점점 더 재테크에 관심을 많이 가지시는것 같습니다.

특히 금융소득이 비중을 많이 차지한다면 세금을 납부할 때 금융소득을 종합 과세로 합산하여 누진세로 부과될 수가 있습니다.

금융소득에 대한 세금을 잘 확인해 보시고 최대한 절세해 보시기 바랍니다.

목차

1. 금융소득 종합과세란?
2. 금융소득 종합과세 기준과 대상
3. 금융소득 절세 전략

목차에 순서대로 내용을 알려 드리겠습니다. 금융소득 종합과세 기준과 대상에 대해 상세히 알려 드릴 테니 이 글을 꼭 끝까지 읽어 주세요.

1. 금융소득 종합과세란?

먼저 금융소득에 대해 간단히 알아보겠습니다.

금융소득이란 금융기관으로부터 받은 예금, 국공채, 금융채, 회사채 등에서 발생한 이자들과 상장 비상장 주식 및 출자금에서 발생한 배당소득을 통틀어서 지칭하는 말입니다.

금융소득 종합과세 정의

금융소득종합과세

용어사전은 국세청의 공식의견이 아니고, 용어는 문맥에 따라 의미나 표현이 다양하므로 참고자료로만 활용하여 주십시오. 용어사전 한글명 금융소득종합과세 한자명 金融所得綜合課稅 영어

txsi.hometax.go.kr

종합과세는 세금에 대해서 종합적으로 합산하여 누진세율로 과세하는 것을 말하는데요, 두 단어를 합치면 금융소득을 모두 합쳐 누진세율로 세금을 매긴다고 보시면 되겠습니다.

2. 금융소득 종합과세 기준과 대상

금융소득을 종합과세로 매긴다면 금융소득 자체의 세금도 많아지지만 기존 종합소득에 과세되는 세금도 같이 높아지기 때문에 누구나 피하고 싶어 합니다.

누진세율을 적용하는 연간 금융소득종합과세 기준은 연간 금융소득이 2천만원을 초과하는 경우에 해당됩니다.

금융소득 종합과세 계산기 바로가기

금융소득종합과세 자동계산

www.taxnet.co.kr

보통 금융소득에 대해서는 이자나 배당을 줄 때 15.4% 세금을 원천징수 하게 됩니다. 15.4%는 금융소득세 14% + 지방세 1.4% 입니다.

연간 금융소득이 2천만 원을 초과했다면 금융소득세를 원천징수 하지 않고 종합소득과 같이 합산해서 누진세율을 적용합니다.

그렇다면 모든 금융소득에 대해 기준을 초과하게 되면 종합 과세 대상이 될까요?

금융소득이라고 해서 모든 소득이 종합 과세가 되거나 분리과세가 되지는 않습니다.

여러 금융상품 중에 비과세 상품이나 분리과세 이자 배당소득을 받는 상품이 있는데요, 이런 상품들은 소득세가 과세되지 않거나 원천징수만 하기 때문에 종합과세 대상에서 벗어납니다.

비과세나 분리과세를 제외한 나머지 금융소득에서는 두 가지 종류의 과세 방법으로 구분됩니다.

바로 조건부 종합과세와 무조건 종합과세인데요, 무조건 종합과세 금융소득외는 모두 조건부 종합과세 대상입니다.

종합과세가 되는 금융소득에 대해 간단히 알아보면 원천징수 되지 않은 금융소득이나 출자공동사업자의 배당소득이 이에 해당됩니다.

원천징수 되지 않은 소득은 국외에서 받은 금융소득도 포함됩니다.

이외에 은행 예금이나 회사채 이자, 일반적인 배당소득은 조건부 종합 과세로 나눠집니다.

금융소득 종합과세가된다면 세율은 종합소득세 세율을 따라 과세 되는데요, 종합소득세 세율에 대한 내용은 아래 링크를 참고하세요.

종합소득세 과세표준 확정신고 및 납부계산서 발급

코로나19로 소득, 매출이 감소하였지만 고용보험의 혜택을 받지 못한 취약계층의 생계안정을 위해 긴급고용안정지원금의 접수를 시작하였습니다. 지원금 접수를 위해서 필요한 서류 중 하나인

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3. 금융소득 절세 전략

그렇다면 금융소득종합과세를 최대한 절세 하려면 어떻게 해야 할까요?

이는 1년이라는 기관과 개인이라는 것에 한정된 세금이기 때문에 이를 활용하면 절세를 할 수 있습니다.

1) 비과세 또는 분리과세 상품을 활용

위에서 말씀드렸듯이 비과세나 분리과세 상품은 종합과세 대상에서 제외 된다고 했는데요, 이런 상품들을 최대한 활용하면 연간 금융소득을 줄일 수 있습니다.

주요 절세형 금융상품으로는 연금저축, ISA ,비과세종합저축, 주택청약종합저축 있습니다.

2) 금융소득 발생시점 분산

우리나라의 소득세법은 1월 1일부터 12월 31일까지 소득을 합산하여 계산합니다. 금융소득이 언제 어떤 시점의 소득으로 보느냐에 따라 세금이 달라지는데요, 펀드의 경우 환매 또는 재 투자 시점이 소득 발생 시점이고, ELS의 경우는 소득 지급일입니다.

소득 발생 시점을 귀속시점이라고도 하는데요, 만약에 펀드 환매한다고 생각하면 내년에 이익이 많을 것 같다면 일부 환매를 통해 귀속시점을 분산시킬 수 있습니다.

3) 가족 내 증여를 통한 소득 관리

증여를 통해 소득을 분산 할 수도 있는데요, 우리나라에 증여세법상 증여를 받는 사람이 증여세를 납부합니다.

증여 대상자가 자녀나 배우자 라면 일정 금액에 대해 비과세 혜택이 주어지기 때문에 비과세를 잘 활용한다면 금융소득을 관리할 수 있습니다.

증여세 면제한도액이 궁금하신 분은 아래 링크를 참고하세요.

증여세 면제한도액

부모님이 자식들의 기반을 위해 집을 살 때 돈을 보태주는 경우가 많습니다. 하지만 부모님이 살아계실 때 재산을 주게되면 세금이 발생합니다. 하지만 증여받은 재산이 증여세 면제 한도액 이

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간단히 정리해 드리겠습니다. 금융소득은 금융기관으로 맡은 소득을 통틀어서 지칭 하는데요, 연간 금융소득이 2천만 원이 넘는다면 종합과세 들어가서 누진세율을 적용할 수 있습니다.

금융소득종합과세를 피하려면 비과세 또는 분리과세 상품을 활용하거나 금융소득 발생 시점을 분산시키고 가족내 증여를 통해서 관리하면 효과적으로 전세할 수 있습니다.

여기까지 금융소득 종합과세 기준에 대해 알아보았습니다. 다른 유용한 정보는 아래에 정리되어 있습니다.

종합소득세 중간예납 바로알기

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연말정산 연금저축 소득공제 한도 정리

2021. 1. 12.

안녕하십니까? 연말정산 연금저축 소득공제 한도에 대해 알아보겠습니다. 13월의 월급을 받을 수 있는 연말정산 시즌에 들어왔는데요, 환급을 많이 받으려면 소득 공제를 잘 관리해야 합니다.

여러 소득공제 중에 연금저축 소득공제는 혜택이 큰편에 속하는데요, 환급을 많이 받을 수 있도록 연말정산 연금저축에 대해 알아보겠습니다.

목차

1. 연말정산 연금저축 공제요건
2. 연말정산 연금저축 소득공제 한도
3. 유의사항

연말정산 연금저축 소득공제

연금저축이란 노후를 대비하여 근로기간에 돈을 조금씩 저축하여 은퇴 이후에 연금의 형태로 받을 수 있는 것을 말합니다.

대부분이 그렇듯이 종합소득이나 연금저축에 따라서 공제율은 차등 적용됩니다.

1. 연말정산 연금저축 공제요건

연금저축은 크게 소득공제를 받을 수 있는 개인 연금저축과 연금계좌에서 세액공제를 받을 수 있는 연금저축으로 나뉩니다.

둘의 차이는 2000년 12월 31일 이전에 가입하였느냐 2001년 1월 1일 이후에 가입하였느냐로 나뉩니다.

납입금액은 소득공제를 받는 연금저축의 경우 분기마다 300만원 이내에서 납입하며, 세액 공제를 받는 연금저축은 1년에 1800만 원 이내로 납입합니다.

둘 다 동일하게 계약기간 만료 후에 만 55세 이후부터 5년 이상 연금으로 지급 받을 수 있는데요, 두 곳의 차이점은 소득공제 비율입니다.

2000년 이전에 가입한 연금저축의 경우는 연간 납입액에 40%를 소득공제 받을 수 있지만 그 이후에 가입한 연금저축은 연간 납입액의 12%를 세액 공제 받아 연 400만원 한도로 적용받습니다.

2. 연말정산 연금저축 소득공제 한도

50세 이상 연금계좌세액공제 한도는 아래 사진을 보면 자세히 알 수 있습니다.

세액 공제금액 = 연간 납입금액 x 세액공제율입니다.

여기서 중요한 것은 세액공제율 인데요 연봉에 따라 조금씩 달라지기 때문에 아래 표를 참고하셔야 합니다.

연봉 5,500만원이하의 경우는 공제율이 16.5% 적용 받습니다.

연봉이 5,500만원을 넘어 가는 사람은 13.2% 공제율을 적용받습니다.

또한 위에서 말씀드렸듯이 세액 공제를 받을 수 있는 한도는 연 400만원입니다. 그래서 만약에 세액공제를 위해 연금저축을 넣으신다면 최대한의 혜택을 받기 위해서는 400만 원을 넘지 않는 것이 좋습니다.

간단하게 예를 들어 보면 1년 동안에 연금저축을 450만원을 납부했다면 세액 공제를 받을 수 있는 것은 한도가 400만 원이기 때문에 50만 원에 대한 혜택은 받지 못하는 것입니다.

하지만 50세 이상 연금계좌세액공제 한도확대로 인해 50세 이상이 되면 세액 공제 한도가 600만 원까지 올라갑니다.

이 말은 만 50세 이하이신 분은 400만 원 이상을 구입할 필요가 없지만 나이가 50세를 넘어 가신다면 600만 원까지 납입하여도 세액 공제를 모두 받을 수 있습니다.

원래 연봉 5,500만 원 이하의 소득이라면 연간 납입액 한도를 모두 채우면 최대 66만 원을 돌려 받을 수 있지만 만 50세 이상 이신분은 최대 99만 원까지 환급을 받을 수 있습니다.

연봉이 1억 2천만 원이 너무 하시는 분들은 최대 공제한도가 300만 원입니다. 연봉이 높아질수록 공제한도가 조금씩 줄어들죠.

세액 공제율은 5,500만 원 추가해 신분제가 동일하게 13.2%가 적용되므로 최대 39만 6000원까지 환급을 받을 수 있습니다.

3. 유의사항

이 부분을 잘 모르시는 분들이 많은데요, 충분히 환급 받을 수 있는데 실수하지 마시고 아래 내용은 잘 챙겨 주시기 바랍니다.

첫 번째로 개인 연금저축이 배우자 명의로 되어 있다면 해당 항목은 공제를 받지 못합니다.

둘째로는 연금저축을 중도 해지 할 경우 인데요, 연금을 납입할 때까지는 소득공제를 받을 수 있을 것 같지만 해당연도의 납입액은 소득 공제를 받지 못합니다.

알려드린 유의사항을 잘 확인하시구요, 조금 더 세액 공제를 받고 싶다면 IRP라는 상품을 추천드립니다.

IRP는 연금저축과는 다르게 최대 700만 원까지 한도가 적용되는데요, IRP는 퇴직금을 수령하는 계좌이기 때문에 퇴직금을 수령하는 직장인만 가입할 수 있습니다.

여기까지 연말정산 연금저축 소득공제 한도에 대해 알아봤습니다. 연말 정산 안 되면 다양한 정보는 아래에서 확인하시기 바랍니다.

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2021년 자동차 개별소비세 인하

2021. 1. 11.

안녕하세요. 2021년 자동차 개별소비세 인하에 대해 알려드리겠습니다. 이달 17일에 국민경제자문회의를 서울 대한상공회의소에서 열었는데요, 여기서 2021년 경제정책 방향을 발표했습니다.

여기서 자동차 개별소비세 인하에 대한 내용이 있었는데요, 어떤 내용이 있었는지 자세히 알아보겠습니다.

목차

1. 자동차 개별소비세란?
2. 2021 자동차 개별소비세 인하
3. 자동차 개별소비세 인하의 문제점

목차와 같이 내용을 알려드리겠습니다. 끝까지 읽으시면 자동차 개별소비세 인하에 대한 정확한 내용을 알 수 있습니다.

2021년 자동차 개별소비세 인하

정부에서는 이번 발표를 통해 소비 리바운드를 하겠다고 했는데요, 리바운드는 다시 튀어오르다라는 의미로, 소비를 다시 촉진시키겠다라는 의미로 사용한 것 같습니다.

정부에서는 과연 어떤 계획을 가지고 있는 걸까요?

1. 자동차 개별소비세란?

먼저 개별소비세에 대해 간단히 알아보고 넘어가겠습니다.

개별소비세 : 일명 사치세로 불리며 특정 품목에 부과되는 세금.

사치세로 불리는 만큼 사치품에 해당하는 상품에만 한정되어 부과되는데요, 보석, 귀금속, 자동차가 이에 해당됩니다.

기존에 자동차의 개별소비세는 차량가의 5%로 고정되어 부과되었습니다. 그러다 작년 코로나 사태로 인해 경기부양을 위해서 2020년 6월까지 개소세를 1.5%까지 인하하게 됩니다.

하지만 쉽게 끊나지 않은 코로나 때문에 12월까지 3.5%로 인하하여 연장되었습니다.

2021년 자동차 개별소비세는 어떻게 되었을까요?

2. 2021 자동차 개별소비세 인하

이번 발표의 구체적은 내용은 아래와 같습니다.

내용 : 자동차 개별소비세를 5%에서 3.5%로 한시적 인하
시행 기간 : 2021년 상반기 (1월 ~ 6월)

개별소비세를 인하하게 되면 정부 입장에서는 걷어들이는 세금이 줄어들게 됩니다.

국민이 내야 하는 세금이 줄어드는 만큼 다른 곳에 지갑을 열 기대를 하고 있는 것 같습니다.

개별소비세를 한시적으로 3.5% 인하한다고는 하지만 무한정 인하하지는 않고 100만원 한도내에서만 인하됩니다.

개별소비세가 100만원 감면될 시 이와 연동되어 있는 교육세 30만원, 부가가치세 13만원등을 합산하면 최대 143만원의 세금을 감면받을 수 있게 됩니다.

일단 자동차 업계에서는 이 정책을 환영하는 분위기입니다. 아무래도 세금이 적어진다는 건 소비자가 내야 할 금액이 줄어든다는 것이니까요.

하지만 아래의 차량에 대해서는 2021 자동차 개별소비세 에서 제외됩니다.

경차
9인승 차량
LPG 차량
하이브리드 차량
봉고
대형버스
면제차

간단하게 보면 8인승 이하 승용차에만 개별소비세 인하가 적용된다고 볼 수 있습니다.

3. 자동차 개별소비세 인하의 문제점

일각에서는 자동차 개별소비세에 문제가 있다고 합니다. 개별소비세는 사치품에 대해 매겨지는 세금인데, 자동차는 사치품이라기보단 생활필수품에 가까워 졌기 때문입니다.

그래서 정치권과 산업계에는 자동차에 부과되는 개별소비세의 전면 재검토를 주장하고 있습니다.

야당과 여당의 의원들도 개별소비세 폐지 및 면제에 대한 법안 개정안을 내고 있는데요, 이에 대해 한국경제연구원에서 주장하는 내용이 흥미롭습니다.

개별소비세는 소득이 낮은 사람이 상대적으로 더 높은 세부담을 지게 되는 부가가치세의 역진성을 보완하고 사치성 물품의 소비 억제와 재정 수입의 확대를 기대하고 만든 정책입니다.

이전에는 자동차가 고가의 사치품으로 인식되었기 때문에 개소세를 적용하였고, 이러한 인식이 지금까지 이어져 오고 있습니다.

자동차 개별소비세의 세수를 보면 적지 않은 세금이 걷힌 것을 볼 수 있습니다.

2015년 담배가 개별소비세 대상이 되기 전에는 자동차의 개소세 비중이 무려 42.3%에 달했습니다.

2015년 이후에도 자동차는 여전히 세수의 2위를 차지하고 있으며, 세수도 약 1조원을 넘어가고 있습니다.

이렇게 비중이 큰 자동차 개별소비세를 정부에서는 침체된 경제 활성화를 위한 카드로 사용하고 있는데요, 인하 주기가 짧아지고 적용기간도 길어지고 있어 일관성이 떨어진다는 말이 나오고 있습니다.

이에 따라서 제대로 자동차 개별소비세를 납부한 소비자들이 형평성 문제를 제기할 수도 있기 때문에 개별소비세 과세에 대한 재검토가 필요한 것으로 보입니다.

간단히 정리해드리겠습니다. 2021년 자동차 개별소비세는 상반기동안 3.5%로 인하하기로 결정되었는데요, 경제 부양정책의 카드로 사용하고 자동차의 인식이 바뀜에 따라 개별소비세 폐지에 대한 말도 나오고 있습니다.

앞으로 이러한 인식을 바탕으로 현명하게 정책을 개선했으면 하는 바램입니다.

여기까지 2021년 자동차 개별소비세 인하에 대해 알아봤습니다. 다른 유용한 정보는 아래에 정리되어 있습니다.

자동차 취등록세 감면기간 언제까지일까?

자동차를 구매할 때 드는 비용은 자동차 구매비용만 있는게 아니죠. 취득세와 등록세를 합치게 되면 예산이 예상을 뛰어넘어 버릴때가 있는데요, 그래서 취등록세를 최대한 감면받는 방법을 찾

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자동차 취등록세 계산기

자동차를 구매하시게 되면 구매가격 외에 취등록세가 발생하는데요, 금액이 적지 않기 때문에 미리 알아두셔야 예산에 문제가 발생하지 않습니다. 오늘은 자동차 취등록세 계산기에 대해 알아

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연말정산 부양가족 등록방법 두 가지

2021. 1. 8.

연말정산에서 부양가족 공제가 차지하는 비중이 크기 때문에 빠트린 부분이 없는지 잘 확인해 하는데요, 부양 가족을 등록하는데 빠뜨리지 않도록 오늘은 연말정산 부양가족 등록방법에 대해 알아보겠습니다.

목차

1. 부양가족이란?
2. Pc에서 부양가족 등록방법
3. 모바일에서 부양가족 등록방법

목차의 순서대로 내용을 알려 드리겠습니다. 끝까지 읽어 보시면 정확하게 연말정산 부양가족 등록 방법을 알 수 있습니다.

1. 부양가족이란?

부양 가족에 대해 간단히 알아보겠습니다. 부양 가족을 쉽게 말하면 주민등록상 동거하고 있는 가족이고 거주자의 주소에서 함께 생계를 하고 있는 가족입니다.

다만 아래와 같은 경우에는 동거 여부와 관계없이 부양가족에 포함 할 수 있습니다.

요양, 취학, 근무나 사업성 형편으로 인해 원래의 주소에서 일시적으로 퇴거한 경우
직계 비속, 입양자의 경우에는 따지지 않음

부양 가족을 등록하기 위한 가장 중요한 조건은 소득금액 100만 원 이하의 가족만 해당된다는 점입니다.

소득금액이 100만원을 넘는 가족은 부양 가족으로 등록하면 안 되며, 아래의 추가 공제항목에 해당되는 분은 기본공제 100만원에 더해서 추가 공제까지 받을 수 있습니다.

인적 공제에 대해 조금 더 자세히 알고 싶으신 분은 아래 링크를 참고하세요.

연말정산 인적공제 총정리

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2. Pc에서 부양가족 등록방법

Pc를 이용하면 부양가족 등록을 손쉽게 할 수 있습니다. 가장 먼저 국세청 홈택스 홈페이지에 들어갑니다.

들어가면 아래와 같은 화면을 볼 수 있는데요, 상단 메뉴에 조회/발급 메뉴를 클릭한 다음 좌측하단의 연말정산 간소화 메뉴를 클릭합니다.

그러면 아래와 같은 화면을 볼 수 있는데요, 화면 우측의 자료제공동의신청 메뉴에서 본인 인증 신청을 클릭합니다.

그러면 아래 사진과 같이 자료 조회 자와 제공자의 정보를 입력합니다.

이후의 부양가족의 공인인증서 또는 휴대전화 인증 등 사용자 인증 방법을 선택하여 인증을 진행합니다.

만약에 휴대폰으로 인증을 진행하려면 당사자의 명의로 된 휴대폰이 있어야 하는데요, 부양가족의 명의로 개설되지 않았다면 다른 방법을 통해 인증해야 합니다.

작성하는 팁을 몇 가지 간단히 알려 드리겠습니다.

자료 조회 자는 경제 활동을 하는 사람을 의미합니다.

자료 제공자는 부양 가족으로 등록하고자 하는 사람을 의미하는데요, 보통 부모님을 의미합니다.

아버지와 어머니 두 분 모두를 등록하려면 등록을 두 번 해야 합니다.

연말정산 간소화 서비스를 이용하고 싶다면 아래 링크를 참고하세요.

국세청 홈택스 바로가기

3. 모바일에서 부양가족 등록 방법

모바일에서도 연말정산 부양가족 등록 방법이 가능합니다.

먼저 어플을 다운 받아야 하는데요, 국세청 홈택스 어플인 손택스를 다운 받습니다.

부양가족 등록을 진행하기 전에 부모님 명의로 된 공인인증서가 필요하니 미리 준비해 주시기 바랍니다.

어플을 설치하면 이용을 하기 위해 접근 권한을 허용해야 합니다.

그러면 아래와 같은 화면을 볼 수 있습니다.

상단 메뉴에 조회 발급 메뉴를 터치합니다.

몇 가지 메뉴들이 보이는데요,이 중에 연말정산 서비스 메뉴를 터치합니다.

연말정산 서비스에 해당되는 여러가지 메뉴가 보입니다.이 중에서 제공동의 신청/취소 메뉴를 터치합니다.

제공동의 신청을 누르면 연말정산 부양가족 등록을 시작하는데요, 해당 어플에서는 부양가족이 부양 가족 본인 명의의 휴대전화에서 공인인증서 휴대전화 신청을 할 수 있다고 나옵니다.

만약에 부모님이 사용 중인 휴대폰이 자녀 이름으로 개통 되었다면 해당 방법으로 진행이 불가능합니다.

제공동의 신청을 불렀다면 아래와 같은 화면을 볼 수 있습니다.

공동 인증서 또는 금융 인증서를 이용해서 로그인 할 수 있는데요, 부모님 명의의 인증서로 로그인 합니다.

자료제공자와 자료 조회자 내용을 입력합니다.

이렇게 하면 연말정산 부양가족 등록이 완료 됩니다. 실제로 해보면 그리 어렵지 않으니 하나하나 차근차근 따라해보시면 됩니다.

여기까지 연말정산 부양가족 등록방법에 대해 알아봤습니다. 다른 유용한 정보는 아래에 정리되어 있습니다.

연말정산 의료비 공제 총정리

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연말정산 환급금 조회 방법 최신

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2020년 연말정산 신용카드 공제 계산법

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연말정산 인적공제 총정리 (0)	2021.01.06
월세 세액공제 총정리 (0)	2021.01.05
자동차 취등록세 계산기 (0)	2020.12.31